一、金融理財師是什么工作

金融理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。所以現在很多理財規劃師去考RFP證書來提高自己的能力。

1、收集客戶金融信息，包括客戶理財目標

金融理財師應向客戶收集有關信息，客戶及理財師應各自陳述對客戶個人生活目標及理財目標的構想，完成討論和實施決策的時間框架，并對風險做出評估。

2、分析評估客戶財務狀況

金融理財師應分析并評估客戶的狀況并就需要采取的理財措施做出決策。

3、起草并提出金融理財建議及備選方案

金融理財師應在客戶所提供的信息的基礎上提出與理財目標相對應的理財建議。理財師應與客戶進行充分討論，力求讓客戶對理財師的分析及建議有充分的理解和把握，以便于客戶做出科學的決策。理財師也應聽取客戶的意見，對理財建議進行合理修改。

4、實施實現目標的計劃方案

理財師與客戶應就理財計劃的實施方案達成一致。理財師可能自己實施理財方案，也可能以“教練”的身份指導客戶完成整個理財過程，并在必要時與股東、律師等專業人士進行充分協調。

5、監督方案的實行

理財師應與客戶就理財計劃過程的監督人選達成一致。若監督的實施人為理財師本身，則理財師應及時向客戶做出階段性報告，回顧總結計劃的實施并依據情況的變化對理財計劃做出修改。

二、金融理財師afp報考條件

AFP資格申請人須具備以下基本條件：

1、在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標準委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；

2、碩士以上學歷并有1年以上工作經歷，本科學歷并有2年以上工作經歷，大專學歷并有3年以上工作經歷，大專以下學歷并有7年以上工作經歷。

三、金融理財師考試

考試科目：《金融理財基礎（一）》和《金融理財基礎 （二）》

考試范圍：金融理財師（AFP）資格考試命題范圍以標準委員會每年公布的各科考試大綱為準。

考試方式：閉卷、機試。

考試時間為6小時，分別在上下午進行，各90道題。

考試地點：北京、廣州、上海、成都、沈陽、武漢、杭州、濟南、南京、西安、福州。