2019年11月,銀保監會發布了《銀行保險機構公司治理監管評估辦法(試行)》。《辦法》對商業銀行、信托公司、保險機構、證券公司、期貨公司等五大金融機構的監管評級做出了詳細解釋,也讓投資者對各大經融機構有了更加清晰的認知,下面跟隨MAIGOO小編一起來看看詳情吧。
(一)監管評級的目的是為了對金融機構實施分類監管(以風險管理和合規管理為核心),其評級結果將成為各金融機構市場準入、業務資質、創新試點等的評估依據,而行業評級則主要服務于投資者。
(二)一般每類金融細分行業均有相應的行業協會,而監管部門負責相應的監管評級審定工作,行業協會則主要負責行業評級,當然二者有時也會共用一套體系,如保險業和證券業等等。
信托監管,即信托業的監督管理,是指政府有關部門代表國家對從事信托活動的機構及其業務進行監督管理的行政行為。信托監管的目的是:保障委托人的合法權益、保持信托業的公平競爭和彌補自行管理的不足。
| 機構名稱 | 企業名稱 | 獲評等級 |
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中信信托有限責任公司 | A- |
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重慶國際信托股份有限公司 | A- |
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上海國際信托有限公司 | A- |
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中國對外經濟貿易信托有限公司 | A- |
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杭州工商信托股份有限公司 | A- |
| 華能信托 | 華能貴誠信托有限公司 | A- |
商業銀行監管評級主要依據2005年12月2日銀監會發布的《商業銀行監管評級內部指引(試行)》,除此之外,商業銀行還有《商業銀行考核評價暫行辦法》《股份制商業銀行風險評價體系(暫行)》《外資銀行法人機構風險評價體系》《商業銀行監管評級內部指引》等多個風險評價體系。
注:商業銀行對評級結果保密,無相關評級名單。
| 序號 | 中文全稱 | 機構編碼 | 機構類型 |
| 1 | 北京銀行股份有限公司 | B0107H211000001 | 城市商業銀行 |
| 2 | 天津銀行股份有限公司 | B0108H212000001 | 城市商業銀行 |
| 3 | 河北銀行股份有限公司 | B0282H213010001 | 城市商業銀行 |
| 4 | 保定銀行股份有限公司 | B0340H313060001 | 城市商業銀行 |
| 5 | 滄州銀行股份有限公司 | B1018H313090001 | 城市商業銀行 |
| 6 | 承德銀行股份有限公司 | B1021H313080001 | 城市商業銀行 |
| 7 | 邯鄲銀行股份有限公司 | B0331H313040001 | 城市商業銀行 |
| 8 | 衡水銀行股份有限公司 | B1016H313110001 | 城市商業銀行 |
| 9 | 廊坊銀行股份有限公司 | B0277H313100001 | 城市商業銀行 |
| 10 | 秦皇島銀行股份有限公司 | B0111H313030002 | 城市商業銀行 |
| 11 | 唐銀行股份有限公司 | B1013H313020001 | 城市商業銀行 |
| 12 | 邢臺銀行股份有限公司 | B0301H313050001 | 城市商業銀行 |
| 13 | 張家口銀行股份有限公司 | B0772H313070001 | 城市商業銀行 |
| 14 | 晉商銀行股份有限公司 | B0116H214010001 | 城市商業銀行 |
| 15 | 大同銀行股份有限公司 | B0453H214020001 | 城市商業銀行 |
期貨公司分類評價堅持依法合規、客觀公正原則,由中國證監會組織實施。中國證監會派出機構、各期貨交易所、中國期貨市場監控中心、中國期貨業協會在中國證監會的指導下,依據規定履行工作職責。
| 序號 | 公司名稱 | 評級 |
| 1 | 永安期貨 | AA |
| 2 | 中信期貨 | AA |
| 3 | 國泰君安 | AA |
| 4 | 銀河期貨 | AA |
| 5 | 國投安信期貨 | AA |
| 6 | 方正中期期貨 | AA |
| 7 | 浙商期貨 | AA |
| 8 | 光大期貨 | AA |
| 9 | 華泰期貨 | AA |
| 10 | 廣發期貨 | AA |
| 11 | 海通期貨 | AA |
| 12 | 中糧期貨 | AA |
| 13 | 申銀萬國 | AA |
| 14 | 南華期貨 | AA |
| 15 | 宏源期貨 | A |
2015年保監會印發了《保險公司經營評價指標體系(試行)》,經營評價體系從速度規模、效益質量、社會貢獻三個方面對保險公司的經營狀況進行評價,目的是引導保險公司提高管理水平,控制風險,評價工作由中國保險行業協會負責。
| 序號 | 公司名稱 | 2018 | 2017 |
| 1 | 中國人壽 | A | A |
| 2 | 太保壽險 | A | A |
| 3 | 平安壽險 | A | A |
| 4 | 泰康人壽 | A | A |
| 5 | 太平人壽 | A | A |
| 6 | 友邦保險 | A | B |
| 7 | 中荷人壽 | A | B |
| 8 | 同方全球 | A | B |
| 9 | 陸家嘴國泰 | A | B |
| 10 | 太平養老 | A | A |
根據《證券公司分類監管規定》(證監會公告〔2020〕42號),證券公司評級分類需要經證券公司自評、證監局初審、證監會證券基金機構監管部復核,以及證監局、自律組織、證券公司代表等組成的證券公司分類評價專家評審委員會審議。
| 序號 | 公司名稱 | 證券級別 |
| 1 | 安信證券 | AA |
| 2 | 光大證券 | AA |
| 3 | 國金證券 | AA |
| 4 | 國泰君安 | AA |
| 5 | 國信證券 | AA |
| 6 | 海通證券 | AA |
| 7 | 華泰證券 | AA |
| 8 | 平安證券 | AA |
| 9 | 申萬宏源 | AA |
| 10 | 銀河證券 | AA |
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